Insights valiosos para melhorar a Gestão de Caixa da sua empresa durante a pandemia 

A PKT Desenvolvimento Empresarial, com sua vasta experiência em auxiliar empresas familiares a estruturarem a gestão e governança de seus negócios, tem promovido um programa para levar conhecimento às médias empresas, tratar de assuntos atuais e oportunos à realidade do país e apresentar cases aplicáveis para aprimorar processos dessas empresas.

O programa se chama Círculo de Desenvolvimento Empresarial, e é veiculado através de lives transmitidas para o público participante, que pode desfrutar de grandes insights e de informações relevantes para que a sua tomada de decisão seja cada vez mais apurada, mesmo em tempos de crise.

A ATLAS – Inteligência para Gestão teve a honra de participar do último encontro do programa, representada pelo sócio-diretor Raul Groppo, que abordou um tema em alta: gestão de caixa.

Outros dois participantes, além da Mariana Teixeira da PKT, foram a gerente de processos de qualidade Chaiene de Castro e a gerente comercial Viviane Martins, ambas da One 7.

Continue lendo para ter acesso a todos os insights e informações que aconteceram durante a live.

Dificuldades da Gestão de Caixa durante a pandemia

Claro que a motivação da live não poderia ser outra: empresas estão tendo dificuldades na gestão do seu caixa durante a pandemia.

Já no começo da live, Groppo, que também é fundador e atual presidente do conselho de administração do Observatório Social (OBS) de Limeira, deu uma dica valiosa de ferramenta que poderá ajudar as empresas: a Pandora.

Além disso, o sócio-diretor da ATLAS também apresentou uma analogia que nos permite visualizar a situação das empresas com clareza.

O que a humanidade vê hoje é um gráfico de contaminados, mortos e curados da COVID-19 cujo mínimo equívoco pode provocar impactos incorrigíveis. Portanto, para qualquer boa medida de contenção da doença, as pessoas devem ter acesso à informação de qualidade sobre o assunto.

Essa é exatamente a situação das empresas. Todos os índices e informações a que a empresa tem acesso devem corresponder integralmente à realidade. Daí a importância de estar rodeado de fontes confiáveis de conteúdo.

Sem isso, a empresa já perdeu a direção, não tem mais rumo certo. Sem dados verdadeiros para serem interpretados, qualquer decisão é um tiro no escuro. Pior, porque você movimenta tempo e pessoal para tomar decisões que estão enviesadas desde a origem.

Groppo comenta: “o que vemos bastante, em qualquer crise ou gestão de problemas, é a dificuldade de tomada de decisão justamente porque os fatos não são tão concretos como deveriam ser.”

E continua: “Uma das maiores dores dos empresários é a falta de confiança, seja nas informações, nos resultados ou em passivos ocultos que podem resultar em perda de oportunidade, más decisões ou prejuízo.”

Disso extraímos que, portanto, as médias empresas, em tempos de pandemia, deve ser repensada em três aspectos: caixa, capital humano e valor de entrega.

Insights sobre a gestão do fluxo de caixa

Groppo também afirmou que é bastante frequente que os clientes da ATLAS se queixem da dificuldade em investir no cenário atual.

E diante de tantas medidas que afetam o fluxo de caixa, como redução da jornada, financiamento da folha, negociação com fornecedores e foco no ciclo financeiro, Groppo argumenta:

“Se hoje a empresa consegue empatar, ao pagar as postergações, empréstimos e endividamentos amanhã, pode ser que tenha uma surpresa ingrata. E temos que pensar em inovação o tempo todo. É preciso ter em mente: como resolvo meu caixa hoje, como resolvo meu caixa amanhã com as prorrogações e como resolvo meu caixa depois com os investimentos que tenho para fazer?”

O cenário brasileiro de projeção de caixa, segundo Groppo, ficou mal acostumado por conta da inflação acelerada, o que faz com que a maioria trabalhe com apenas 90 dias de projeção, “mas talvez seja mais interessante trabalhar com prazos maiores”, conclui.

Gestão de Fluxo e Caixa com a ferramenta Pandora

ATLAS – Inteligência para Gestão e PKT Desenvolvimento Empresarial uniram forças para elaborar uma ferramenta que contribui com o gerenciamento de caixa das médias empresas: a Pandora.

Na plataforma, e com o uso das informações detidas pela empresa, independentemente de onde estejam armazenadas, a empresa pode projetar o seu fluxo de caixa.

É possível gerar relatório, acompanhar resultados, fazer análises de dados e precisar informações. Mas a ferramenta faz muito mais do que te ajudar com o fluxo de caixa. Outros serviços são:

• Análise de contas a pagar;
• Aging de contas a pagar;
• Realizado anual;
• Análise de contas a receber; e
• Aging de contas a receber.

Fundos de Investimento em Direitos Creditórios são uma alternativa de crédito?

A One 7 é uma das maiores empresas nacionais no mercado de Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDCs). Como era de se esperar, Chaiene Castro, uma das representantes da empresa, trouxe valiosas dicas:

“O cenário atual exige do empreendedor algumas estratégias para tornar o produto ou serviço dele mais competitivo. Por isso, é fundamental que esteja atento ao mercado e busque boas opções para contratar crédito que vão além dos bancos tradicionais.”

FIDCs nada mais são do que fundos de investimento que buscam retorno por meio de direitos creditórios, como cheques, duplicatas, parcelas de cartão de crédito, etc.

Logo na sequência, a outra representante da One 7, Viviane Martins, apresentou as linhas e as alternativas de crédito correntes no mercado.

Viviane ainda alertou as empresas sobre os cuidados necessários nessa área, como quanto à incidência do IOF na contratação de uma linha de curto prazo.

As empresas estão isentas do IOF por enquanto, mas, segundo ela, o imposto logo deve voltar a ser praticado, o que encarecerá o custo total da operação na grande maioria dos casos.

“Em minha vivência de quase 20 anos em banco, é fato que vi muitas empresas crescerem com a ajuda das instituições, mas os empresários não podem ficar reféns de banco e têm que conhecer alternativas”, disse Viviane, que ainda citou as outras inúmeras vantagens das FIDCs.

• Isenção do IOF;
• Contratações não sensibilizam o Sisbacen;
• Não há abertura de conta corrente;
• Não há reciprocidade;
• As taxas são competitivas e geralmente se aproximam das taxas nominais de instituições bancárias;
• Atendimento personalizado;
• Agilidade nas operações;
• Não há documentos físicos a serem assinados, apenas virtuais.

O exemplo dado por Viviane foi no ramo das transportadoras. Disse ela que o destaque das FIDCs é a antecipação de recebíveis, mas apresentou ainda outro produto: a antecipação de fornecedores – que foi brilhantemente explicada por Chaiene.

Essa live valeu ouro

Todos os insights trazidos nessa live com certeza ajudaram a todos os participantes, que puderam fazer perguntas ao vivo no tocante à matéria.

Agradecemos o convite da PKT Desenvolvimento Empresarial e esperamos que a ATLAS – Inteligência para Gestão, na figura do sócio-diretor Raul Groppo, tenha colaborado para o enriquecimento do debate.

Próxima Live acontece hoje (8) às 17 horas

A próxima LIVE do Círculo do Desenvolvimento Empresarial acontece hoje (8/7) às 17 horas. O tema será Futuro 4.0 – Gestão, tecnologia e controladoria. A inscrição é gratuita.

>> Inscreva-se aqui e participe da Live sobre Futuro 4.0 <<

Nosso diretor de Serviços e Soluções, Raul Groppo, está participando com os convidados Pádua Teixeira, presidente da PKT e Luis Roberto Mulla, diretor da TOTVS IP.